Courtier en assurance
1 h 30 pour cadrer votre projet IA dans ce métier.
Diagnostic gratuit. On part de vos irritants concrets, on identifie 2 cas d'usage à fort ROI, vous repartez avec une feuille de route 90 jours. Référencé OPCO2I et OPCommerce.
Le quotidien. Votre métier tient dans la comparaison et le conseil, et votre agenda dans la gestion de contrats. Devis multi-compagnies, pièces justificatives à réclamer, avenants, résiliations à date, sinistres à suivre, conformité à documenter. Chaque dossier demande dix échanges, et le renouvellement arrive toujours au moment où vous êtes ailleurs.
3 cas d’usage IA pour un courtier en assurance
1. La comparaison de garanties lue en minutes
Comparer quatre propositions sur un risque professionnel demande de lire quatre conditions générales rédigées différemment. L’IA extrait les garanties, les franchises et les exclusions, et les met en regard dans un tableau. Vous repérez d’un coup d’œil l’exclusion qui change tout, celle qui se lit en note de bas de page.
2. Les pièces manquantes réclamées sans y penser
Un dossier bloque des semaines pour un Kbis ou un relevé d’information absent. L’IA identifie ce qui manque, relance le client dans votre ton et range la pièce dès qu’elle arrive. Le dossier avance pendant que vous êtes en rendez-vous.
3. Les échéances qui ne se ratent plus
Dates de résiliation, renouvellements, changements de situation : ces rendez-vous décident de votre portefeuille. L’IA les suit et vous dit qui appeler cette semaine, avec le motif. Un client contacté avant son échéance ne compare pas ailleurs.
Les pièges à éviter
- Le devoir de conseil ne se délègue pas. Il est formalisé, écrit et vous engage. Une IA prépare l’analyse, vous signez la recommandation.
- Les données de vos clients sont sensibles. Patrimoine, santé, sinistres : hébergement européen et contrat vérifié avec l’éditeur, sans exception.
- Une exclusion mal extraite coûte un sinistre. La lecture automatique se contrôle sur les points qui engagent, toujours.
Le bon premier pas
On mesure le délai moyen entre la demande d’un client et l’envoi de votre proposition comparée. Ce chiffre dit tout. Vos clients professionnels se posent souvent la même question sur leur propre métier : je suis référencé Activateur France Num, ce qui ouvre des dispositifs qu’ils ignorent.